本报讯 记者雷和平 通讯员张旋 苏扬报道 2017年9月，人民银行再贴现业务模块正式上线上海票交所系统，为再贴现政策工具应用提供了更加便捷有效的传导平台。为顺应这一新趋势，人行西安分行营管部从辖区实际出发，积极探索将商业银行“尽职调查”手段引入再贴现审核流程，使再贴现政策工具运用更加精准、灵活、高效。

　　人行西安分行营管部相关人士告诉记者，在办理再贴现业务中，将尽职调查与再贴现政策工具操作相结合是借鉴了对反洗钱领域“展业三原则”，即：“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职审查”，不仅要核实贴现票据真实性和贸易背景，还要对出票人、贴现人的经营情况、财务状况以及履约记录等进行调查评估并提供相应的证明材料，同时对技术、产品、市场、行业特点及宏观环境等方面进行风险识别。为此，该营管部依据再贴现政策导向指引构建了执行涉农、小微和绿色经济等类票据选择的一整套标准体系，要求金融机构对申请再贴现票据及票据出票人、贴现人开展尽职调查的内容与再贴现政策导向相统一；尽职调查的审查标准要符合涉农、小微和绿色经济相关文件中范围、类型划分以及目录的规范性要求；要求金融机构提供详细材料证明履行了尽职调查义务。

　　“将尽职调查程序引入再贴现审批业务后，金融机构作为票据市场的一线参与者，能够利用其贴近市场以及经营等优势，向人民银行及时反映其再贴现需求，使人民银行更加全面掌握票据市场运行情况，筛选符合政策需要的票据。在办理再贴现过程中，金融机构不但要核查票据贴现资金使用是否符合政策导向，还要对申请办理再贴现业务的每张票据‘贴标签’，对出票企业或贴现企业进行分类，从而精确掌握再贴现票据的资金投向，为人民银行开展政策效果评估提供第一手资料。”人行西安分行营管部相关人士表示。

　　有统计数据显示，自2017年4季度试行新办法以来，人行西安分行的再贴现政策工具对实体经济的支持作用得到进一步发挥。截至同年12月末，人行西安分行营管部再贴现累计发放21.56亿元。其中，小微企业票据保持平稳增长0088比分，占比高达42.95%；涉农企业票据大幅攀升，占比11.27%，较2016年末增长9.97个百分点；自贸区企业、科技创新企业、扶贫企业、绿色经济、军民融合等8bo比分网标签票据均实现快速增长。

未经允许不得转载： 十堰秦楚网 十堰资讯门户网站 十堰主流资讯媒体 » 将“尽职调查”引入再贴现审核流程